我們大部分跨境電商企業(yè)都是通過第三方支付公司收款進(jìn)來的，這樣資金進(jìn)來的合規(guī)性怎么樣呢？

其實(shí)，跨境電商第三方支付機(jī)構(gòu)在2015年的時(shí)候，國家外匯總局有過一個(gè)關(guān)于對跨境電子商務(wù)支付管理辦法的試點(diǎn)，在早期，出現(xiàn)了成千上百個(gè)支付公司。

由于當(dāng)時(shí)支付公司只有試行辦法，沒有準(zhǔn)則、沒有政策，只要你在海外有一個(gè)分行，有總分賬戶體系，在境內(nèi)有一個(gè)銀行賬戶可以作為通道資金進(jìn)來，再有一套IT系統(tǒng)做一些簡單的KYC等事情，那就可以將資金直接從境外的亞馬遜等平臺(tái)到境內(nèi)個(gè)人人銀行幣賬戶。

到了2019年，國家外匯總局匯發(fā)13號(hào)文要求，對所有的試點(diǎn)的通知文件作廢，在整個(gè)支付公司里面挑出幾十家來試點(diǎn)企業(yè)，取得試點(diǎn)企業(yè)資格的才能夠做跨境電商的支付。

根據(jù)中國的外匯管制，不管錢是進(jìn)還是出，個(gè)人每年只有5萬美金的額度。

如果跨境賣家的生意很大時(shí)，超過5萬美金就進(jìn)不來了。在這種情況下，就只能把要進(jìn)來的美金打給一個(gè)香港人，然后他在國內(nèi)給你人民幣，這樣可行嗎？目前是可行的，這樣做也是最快的，但是不合法。

我們有一個(gè)客戶案例，他收到了外匯管理局的一個(gè)核查報(bào)告，要求他在10個(gè)工作日內(nèi)提交他的外匯現(xiàn)場核查報(bào)告。這位賣家擁有的是一個(gè)進(jìn)出口企業(yè)，他的報(bào)關(guān)金額大概有65萬美金，但是他對公回外匯回了將近300萬，這下就觸發(fā)了外匯的核查，要求出一個(gè)核查報(bào)告?？蛻舻那闆r是通過一般貿(mào)易出口的方式將貿(mào)易貨物報(bào)關(guān)出去，再通過121001的方式將外匯結(jié)匯回來，121001項(xiàng)下是外匯一般貿(mào)易收入的結(jié)匯。但是，我們這個(gè)客戶有一部分貨物有報(bào)關(guān)，有一部分貨物是發(fā)小包出去的沒有報(bào)關(guān)，結(jié)果他的外匯收了幾百萬，而報(bào)關(guān)的金額只有65萬，因此促發(fā)了外匯的審核。

應(yīng)該怎樣避免觸發(fā)外匯審核呢？

首先，跨境電商的外匯要分清哪些是貨物報(bào)關(guān)貿(mào)易項(xiàng)下的外匯，哪些是一般貿(mào)易項(xiàng)下的外匯，哪些是通過9610方式出去的外匯；

如果我們不能通過9610報(bào)關(guān)方式出去的外匯，那整個(gè)回來的外匯還有一部分是服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下的外匯，跨境電商企業(yè)要在他的經(jīng)營過程中，根據(jù)它的商業(yè)模式和經(jīng)營情況去細(xì)分整個(gè)外匯數(shù)據(jù)。

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