眼看Q4旺季的黑五網(wǎng)一逼近，有很多歐洲站賣家隨著銷量的增加，有的賬號(hào)KYC審核也隨之而來，真是怕什么來什么，遇到KYC審核如不能順利通過，賬號(hào)就是完美避開旺季的大促！那么旺季遇KYC審核我們該如何應(yīng)對(duì)？下面小編全面地和大家來聊聊這個(gè)KYC審核，希望能夠幫到大家！

一、什么是KYC審核？

Know Your Customer,簡單來說即對(duì)賬戶持有人的條件審查和備案，是國際上預(yù)防腐敗和反洗錢的制度基礎(chǔ)。根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，亞馬遜有義務(wù)對(duì)在歐洲平臺(tái)（包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等）上開店的賣家進(jìn)行KYC審核。賣家在歐洲站銷售時(shí)達(dá)到一定的銷售額度便會(huì)觸發(fā)KYC審核，賣家必須如實(shí)提交所有資料，通過審核后才能繼續(xù)銷售。

對(duì)于歐洲賬號(hào)來說，KYC審核是賬號(hào)必經(jīng)的一個(gè)環(huán)節(jié)。因此想要做歐洲市場的賣家一定要早早備好資料以備不時(shí)之需。據(jù)了解，KYC其實(shí)就是亞馬遜正常的盡職調(diào)查而已，平臺(tái)也有理由、必要了解自己賣家的合法性，只不過這種調(diào)查以前更多出現(xiàn)在歐亞站點(diǎn)，美國站點(diǎn)相對(duì)少見些。而隨著亞馬遜運(yùn)作越來越正規(guī)化，可以預(yù)見，這種定期對(duì)賬戶的檢查也將成為常態(tài)化的事情。

二、哪些情況可能會(huì)觸發(fā)KYC審核？

1）一般情況下，當(dāng)歐洲站賣家的累積銷售金額達(dá)到5000歐及其以上時(shí)開始要求賣家審核，建議賣家盡量在累積銷售金額達(dá)到15000歐時(shí)審核完畢，避免被封號(hào)。雖然說累積銷售額從5000歐到15000歐的這段時(shí)間賣家可以進(jìn)行審核，但期間也可能出現(xiàn)審核資料疏漏的情況，所以建議歐洲站的賣家在注冊賬號(hào)時(shí)，就著手準(zhǔn)備KYC審核；

2）更換信用卡；

3）修改身份信息、聯(lián)系人信息等后臺(tái)信息修改；

4）修改收款賬戶；

5）修改公司地址（如注冊地址等）；有賣家注冊歐洲站時(shí)已經(jīng)做了KYC審核，但因營業(yè)執(zhí)照納入異常名單，需變更地址，在他變更地址后觸發(fā)二次審核，收到了亞馬遜的KYC審核郵件；

6）即使什么都沒做，沒更改信息，亞馬遜也會(huì)有周期的KYC審核。前面講過，這種審核隨著亞馬遜的正規(guī)化運(yùn)行，將成為一種常態(tài)；

三、收到KYC審核通知時(shí)，應(yīng)該怎么做？

首先，問清楚平臺(tái)需要自己提供什么資料，問清楚自己出錯(cuò)的地方在哪里，問題在哪就進(jìn)行解決，只要我們能夠提交對(duì)自己有利的東西，亞馬遜一般都通過審核的。而那些沒通過亞馬遜KYC審核的賣家，本身多少都會(huì)有一些問題。只要我們賣家在亞馬遜賬戶的注冊主題資料是真實(shí)且完整的，KYC是不會(huì)對(duì)你的店鋪經(jīng)營有任何影響的。

四、KYC審核所需資料

1.公司營業(yè)執(zhí)照掃描件。（個(gè)人賣家無需提供）

2.公司主要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人）的護(hù)照掃描件（如無護(hù)照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）。

3.公司費(fèi)用賬單：

最近90天內(nèi)的任意一張公司日常費(fèi)用賬單（包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對(duì)賬單等）；

必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；

賬單上需有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名和地址應(yīng)和營業(yè)執(zhí)照上一致，如賣家實(shí)際運(yùn)營地址在它處，賬單上地址應(yīng)是實(shí)際運(yùn)營地址。（使用大陸公司注冊歐洲站的賣家無需提供此賬單，但使用香港、臺(tái)灣公司注冊的賣家需提供此公司賬單。）

在線賬單截屏亦可接受，前提是要有完整的網(wǎng)頁鏈接。

4.個(gè)人費(fèi)用賬單：

最近90天內(nèi)的任意一張主要聯(lián)系人和受益人個(gè)人日常費(fèi)用賬單（日常費(fèi)用包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等）；

必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；

賬單上需有姓名和家庭詳細(xì)居住地址；

如果該賬單是在配偶名下，需同時(shí)提交結(jié)婚證證明；

如果賬單是在房東（需為公司房東）名下，需有正規(guī)的房屋租賃合同來證明其中的關(guān)系。接受在線賬單截屏，前提也需有完整的網(wǎng)頁鏈接。

如賣家無法提供以上個(gè)人賬單，其居住證或者暫住證亦可接受。

5．銀行賬單（二選一）

1）公司對(duì)公銀行對(duì)賬單：開立一張公司對(duì)公的銀行對(duì)賬單，任意銀行皆可。

賬單要求：

? 要有公司名，和營業(yè)執(zhí)照上公司名一致；

? 要有銀行名或logo，清晰可見；

? 必須要有在該行開戶的銀行賬號(hào)；

? 賬單如有日期要求開立日期在180天內(nèi)，無日期亦可接受；個(gè)人賣家提供個(gè)人銀行對(duì)賬單，要求同上。

? 賣家出于保密需要，可遮蔽有關(guān)流水往來的記錄。賣家可以用對(duì)公賬戶的開戶許可證代替；

? 用于收款的境外銀行賬戶。建議賣家使用公司對(duì)公賬戶作為收款賬戶。亞馬遜可以接受開戶地在美國、英國、歐盟各國、香港、澳大利亞等銀行賬戶作為收款賬戶，也接受像Payoneer或者World First這樣代辦的境外卡。

2）P卡賬單：

? 此P卡必須是公司P卡，即用公司注冊的P卡賬戶；

? 必須為最近3個(gè)月內(nèi)的P卡賬單，此賬單可找P卡客服開具。

6. 授權(quán)函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，亞馬遜會(huì)要求賣家提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營該賬戶的授權(quán)函。

KYC注意事項(xiàng)

1.填寫要求

a. 務(wù)必真實(shí)填寫公司和個(gè)人信息，并上傳真實(shí)的單據(jù)材料，任何試圖躲避、繞開審核而不當(dāng)填寫信息或者偽造材料都可能導(dǎo)致無法通過審核，店鋪被封。（文件要求為原件的完整高清彩色照片掃描件，確保真實(shí)，嚴(yán)禁盜圖。）

b.公司的名字全部使用漢語拼音，以保證準(zhǔn)確性。

c.香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫。（切忌翻譯同中文發(fā)音類似的英文名，亞馬遜不認(rèn)可的。）

d. 每個(gè)輸入框：公司注冊地址填寫每行不得超過50個(gè)字符，其他地址填寫每行不得超過60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)。

2.KYC審核允許多次提交資料，謹(jǐn)慎反復(fù)提交。建議賣家在可能的情況下，提交之前先請(qǐng)招商經(jīng)理或者有經(jīng)驗(yàn)的老賣家?guī)兔Π殃P(guān)審核一下，確保無誤后再提交。

注：對(duì)于超過三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大。

3.在提交審核資料的時(shí)候，一定不能PS，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以。亞馬遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料。

建議：把多頁資料或圖片整合成PDF，再提交資料。

4.亞馬遜歐洲站分為5個(gè)站點(diǎn)（英德法意西），建議賣家后臺(tái)所有信息都確保正確后再綁定收款賬戶，且將五個(gè)站點(diǎn)的收款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新加入KYC審核流程。

5．最好是用法人一個(gè)人的完整資料，通過的機(jī)率會(huì)高一些。

6. 審核時(shí)間一般是三到五天，需要審核的數(shù)量較多時(shí)，也可能會(huì)延長。

KYC屬于正常的例行調(diào)查，亞馬遜有理由了解自己的賣家的合法性。只要做好完全的準(zhǔn)備，賣家們也無需談其色變。另外，還需注意的一點(diǎn)是，如果賣家在亞馬遜更換收款賬號(hào)也會(huì)存在提前觸發(fā)KYC的可能性哦。