當(dāng)前國際貿(mào)易風(fēng)云變幻，外貿(mào)騙術(shù)也在不斷翻新，今天提醒大家的是“網(wǎng)絡(luò)黑客”騙術(shù)的升級版?？赐赀@個案例，外貿(mào)企業(yè)主可能會倒吸一口冷氣：已經(jīng)收到的錢都可以再被騙走，落袋未必能安。

案例1

公司電子郵箱被黑 6萬多美金貨款易主

在了解新騙術(shù)前，有必要先溫習(xí)一下此前不時上演的“常規(guī)版”黑客騙術(shù)。

去年4月，淮安一家外貿(mào)出口企業(yè)給意大利客戶發(fā)送的一份交易相關(guān)的電子郵件遭到“黑客”非法入侵，郵件里標(biāo)注的收款人信息及收款賬戶遭到惡意篡改，“黑客”把該公司所有的賬戶名稱全部改成他的收款銀行賬戶，所以國外客戶的6萬多元美金貨款進了“黑客”的賬戶。

警方立即對“黑客”篡改后的收款賬戶進行排查，并發(fā)現(xiàn)其開戶行所在地為廣西南寧。因外匯款有兩到三天的結(jié)算期，為了防止該款項被犯罪嫌疑人取走，淮安警方連夜組織警力趕赴南寧，并在第二天銀行一開門就對該款項進行了止付凍結(jié)。很快，6萬多美金貨款被全部追回。

此類“黑客”作案手法具有很強的針對性，侵害對象以與境外客商有業(yè)務(wù)往來的外貿(mào)企業(yè)為主。此類案件中，由于存在時差、語言溝通等因素，外貿(mào)企業(yè)與境外客商聯(lián)系業(yè)務(wù)，主要是通過電郵件方式，這讓一些不法分子鉆了空子?！昂诳汀惫ハ萃赓Q(mào)企業(yè)郵箱后，便長期“潛伏”，當(dāng)發(fā)現(xiàn)雙方交易時，“黑客”利用網(wǎng)絡(luò)漏洞竊取郵件，然后偷梁換柱，冒充交易雙方，將交易賬號變成自己的賬戶。

案例2

看似“撿便宜”的大額訂單竟是陷阱

如果說上面的詐騙手段已不新鮮，那么新近出現(xiàn)的“升級版”詐騙就非常值得外貿(mào)企業(yè)注意了，其作案套路更加復(fù)雜，企業(yè)不易辯識，一不小心就中招。

福建某外貿(mào)企業(yè)A公司主營瓷磚產(chǎn)品出口，產(chǎn)品在非洲市場甚為暢銷。2019年5月7日，A公司的業(yè)務(wù)郵箱接到尼日利亞某公司B公司的詢盤。B公司自稱尼日利亞知名的瓷磚批發(fā)商，年銷售額達8000萬美元，計劃對A公司下一批約17萬美元的訂單。

于是雙方通過郵件、微信熱聊談判，經(jīng)過多輪的談判磋商，很快達成合作意向。B公司開出的付款條件甚為優(yōu)厚：預(yù)付50%，余款出貨后10天內(nèi)見提單副本付清，且其單價也不錯，算起來A公司有將近20%的毛利。更為讓人安心的是，B公司僅僅用兩天時間就確認(rèn)了近50個產(chǎn)品的花色、尺寸和規(guī)格，并給A公司發(fā)來正式的purchase order訂單。

B公司提出其5月9日便會付50%的預(yù)付款約8.5萬美元給A公司，只提出了一個小小的要求，就是B公司會多付5萬美元，希望A公司幫其付人民幣至國內(nèi)其他供應(yīng)商的賬戶，即一共會先付13.5萬美元的款項至A公司賬上，A公司只需將5萬美元折成人民幣付給B公司的指定賬戶，剩下的當(dāng)預(yù)付款。

5月9日，A公司收到B公司的付款水單，5月10日其美元賬上果真多了13.5萬美元，A公司著手安排貨物的生產(chǎn)計劃。

B公司得知A公司收到款項后，馬上把江西的某個人人民幣賬戶發(fā)給A公司，并說計劃有變，那邊急需籌錢發(fā)貨，希望A公司能幫忙多匯約10萬美元，折合人民幣約69萬元給江西的賬戶。因該金額仍小于13.5萬美元，且B公司承諾其一周內(nèi)將補齊預(yù)付款8.5萬美元，A公司答應(yīng)了。

這個訂單似乎一直進展得很順利，不過，A公司習(xí)慣進行資信調(diào)查，于是也向中國信保提出了對B公司的資信調(diào)查申請。然而，經(jīng)初步調(diào)查，中國信保的系統(tǒng)中沒有B公司的任何資信記錄及承保記錄，需要重新發(fā)起新的資信報告申請。

A公司聞訊后對B公司的行業(yè)地位產(chǎn)生了懷疑，而此時，B公司正不停催促A公司轉(zhuǎn)賬給江西的個人賬戶。B公司越催，A公司越覺得不對勁，就借故拖著沒有立馬轉(zhuǎn)賬。

果不其然，5月13日，A公司被銀行告知其美元賬戶、人民幣賬戶均被凍結(jié)，是由山東某公安局發(fā)起的，原因是涉嫌詐騙。

當(dāng)天山東警方即到訪A公司，要求其配合經(jīng)偵工作。原來，A公司賬戶收到的這筆錢是山東某藥材企業(yè)的出口貨款，該公司郵箱被黑客入侵了，13.5萬美元貨款被指定付至A公司的賬戶。A公司這才明白，原來自己是被利用了，還好沒馬上轉(zhuǎn)賬，否則即使公安部門相信A公司是被利用了，也要A公司賠償69萬元。

提醒

務(wù)必核實買方身份 加強賬戶管理

上述案件是“網(wǎng)絡(luò)黑客案件”的升級版，“黑客”通過非法獲取買賣雙方交易信息，偽造郵箱，指示國外買方將貨款付至第三方賬戶，致使出口企業(yè)不能如期收款，并加入新騙術(shù)，讓一個無辜的第三方賬戶來幫其實現(xiàn)詐騙，手段更為復(fù)雜隱蔽。

要防止此類騙術(shù)，建議出口企業(yè)從多方信息渠道核實買方身份，尤其是首次交易的買方。務(wù)必核實貿(mào)易及訂單的真實性，切勿在未充分調(diào)查之前就貿(mào)然交易。

其次，出口企業(yè)應(yīng)加強對賬戶的管理，嚴(yán)格遵守外匯管理和反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對整套出口流程制定嚴(yán)格的制度加強管理，嚴(yán)謹(jǐn)操作，提防詐騙。此案中，A公司輕易答應(yīng)幫他人轉(zhuǎn)人民幣并過賬，這種行為是外匯管理和反洗錢法所不允許的，A公司因此被外匯管理中心罰款2000元。

同時，經(jīng)中國信保梳理發(fā)現(xiàn)，近年來，非洲的尼日利亞、貝寧、烏干達、南非，歐洲的羅馬尼亞、希臘，亞洲的土耳其、印度、柬埔寨等地貿(mào)易詐騙案件頻發(fā)，出口企業(yè)應(yīng)提高警惕，加強對這些國別買家的風(fēng)險防范。

來源：深圳外貿(mào)圈