“怎么會(huì)是參與詐騙呢？我收到的是貨款啊……”

這是安徽警方報(bào)道的真實(shí)案件。

2024年7月，黃先生與泰國(guó)客戶敲定了6500只不銹鋼鍋的訂單，總價(jià)值10萬元人民幣?？蛻敉ㄟ^外匯公司支付了全額貨款，黃先生隨后準(zhǔn)備發(fā)貨。這時(shí)，警察卻找上了門，原來這10萬元是詐騙贓款。明明完全不知情，黃先生卻成了“洗錢幫兇”。

萬幸的是，貨物還沒有發(fā)出，黃先生緊急攔截，并主動(dòng)配合警方將10萬元退還給了受害人。

不是每個(gè)人都有這么好的運(yùn)氣。貨物一旦脫手，黃先生就麻煩了。銀行賬號(hào)立即凍結(jié)，輕則花大把力氣大量時(shí)間自證清白，重則退繳“贓款”，錢貨兩空。

“不夸張地說，去義烏國(guó)際商貿(mào)城的銀行蹲個(gè)一天，被大額凍卡的人，沒有10個(gè)也有5個(gè)?！?/strong>有外貿(mào)人直言。

還有更惡心的招數(shù)，假設(shè)還是剛剛的案例。黃先生收到了第三方賬戶打來的20萬美金?？蛻袈?lián)系他說，其他供應(yīng)商沒有美金賬戶，多打的錢麻煩黃先生幫忙轉(zhuǎn)交。惦記著訂單，黃先生就幫了這個(gè)忙。

后面又是熟悉的絲滑小連招，貨物被提走后，A報(bào)警說被詐騙后將錢誤轉(zhuǎn)入黃先生賬戶，黃先生被指控涉嫌欺詐。這個(gè)A可能是真的苦主，也可能是另一個(gè)騙子。

從這刻起，黃先生將面臨無盡的煩擾，除非你將錢全數(shù)退回。“一魚三吃”，外貿(mào)人被榨干最后一滴血汗。

這類騙局防不勝防，并且一旦中招，幾乎無解。怎么預(yù)防？反復(fù)默念法律法規(guī)：

外貿(mào)企業(yè)如果與外國(guó)交易商發(fā)生貿(mào)易，需通過合法渠道及專用外匯賬戶基于真實(shí)貿(mào)易背景收取并結(jié)匯外幣為人民幣。若是通過境內(nèi)不合規(guī)的第三方收取人民幣，屬于套匯或者非法買賣外匯，是不合法的。

不要抱有僥幸心理，如果真的不幸中招，一定要記?。翰粠兔D(zhuǎn)賬，保存交易證據(jù)，向警方證明自己屬于“善意取得”。

事實(shí)上，除了收款騙局，其他陷阱也不少。小編收集了2024年外貿(mào)人真實(shí)被騙案例，一起去看看吧。

1. 釣魚鏈接

釣魚鏈接年年都有，今年老瓶裝新酒，有了不少花樣。

有偽裝專業(yè)客戶的。“以前的套路是直接發(fā)假采購(gòu)單鏈接，現(xiàn)在又開始假裝專業(yè)買家了，發(fā)的詢盤相當(dāng)專業(yè)，詳細(xì)到規(guī)格、參數(shù)、參考圖，溝通半天，還是讓我點(diǎn)鏈接下載采購(gòu)訂單。”

有制作盜版軟件騙密碼的?！笆盏揭粋€(gè)詢盤，一切順利，客戶要求線上會(huì)議，但是到了約定時(shí)間，對(duì)方卻一拖再拖。要下班了，才給我發(fā)了個(gè)Zoom鏈接，不斷催促。我慌里慌張輸入郵箱和密碼后才反應(yīng)過來是騙子。立馬改了密碼，接下來的幾個(gè)月，郵箱每天都被攻擊幾十次。”

還有的騷操作讓人防不勝防?！坝械尿_子會(huì)發(fā)公司介紹的PDF文件，模模糊糊地看不清楚，一點(diǎn)開，直接跳轉(zhuǎn)釣魚網(wǎng)站，自動(dòng)下載安裝文件。除了PDF，還有Word、jpg圖片等，凡是顯示模糊的文件，一概不繼續(xù)點(diǎn)擊?！?/p>

總之記住一句話：不明鏈接不要點(diǎn)，郵箱密碼不要輸。

2. 劫持郵箱

“不知道什么時(shí)候郵箱被黑了，騙子建了個(gè)假郵箱，和真的只差了一個(gè)字母，我和客戶也沒注意，一直和騙子對(duì)接?？蛻艋貜?fù)給騙子，騙子改動(dòng)內(nèi)容發(fā)我。真真假假，假假真真，最后騙子把PI里的銀行賬戶改成自己的，就這么被騙了?！?/p>

外貿(mào)人要在合同中對(duì)收款賬戶唯一性進(jìn)行約定。對(duì)于重要信息如付款賬戶等，應(yīng)該通過多種渠道（如電話、WhatsApp、視頻會(huì)議等）進(jìn)行多重驗(yàn)證。

3. 假裝看廠

“遇到一個(gè)特別爽快熱情的客戶，對(duì)產(chǎn)品、價(jià)格都很滿意，說要來中國(guó)看廠。不斷地發(fā)照片和視頻：從買機(jī)票、行程報(bào)備到上飛機(jī)、落地，一路直播。最后和我說商旅卡過期了，出關(guān)需要支付5千延期費(fèi)，需要我?guī)兔?。我都?zhǔn)備出發(fā)去接他了，結(jié)果是個(gè)騙子！”

這算是老騙局了，但是，直到今天，社媒平臺(tái)上還是不斷涌現(xiàn)著新鮮案例。外貿(mào)人一定要捂緊自己的錢袋子，不要以為“沒人會(huì)為了詐騙幾千塊錢設(shè)局”。

除此之外，香港銀行傭金騙局、土耳其海關(guān)騙局、假冒知名公司等騙局，也沒有銷聲匿跡，各位外貿(mào)人一定要擦亮眼睛，提高警惕。