美國(guó)MSB牌照(貨幣服務(wù)企業(yè)):簡(jiǎn)介

咨詢國(guó)際客戶輕松獲得美國(guó) MSB 貨幣服務(wù)企業(yè)牌照。一般來說，美國(guó)的所有貨幣服務(wù)企業(yè)都必須在 財(cái)政部注冊(cè)，除非該人只是注冊(cè) MSB 的代理人。政府機(jī)構(gòu)以及美國(guó)郵政服務(wù)也不需要注冊(cè)為 MSB.

根據(jù)《銀行保密法》(BSA)，任何貨幣服務(wù)企業(yè)均須獲得 MSB的注冊(cè) 并且向 金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)注冊(cè)并提交報(bào)告，F(xiàn)inCEN 是美國(guó)財(cái)政部的一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)收集和評(píng)估有關(guān)金融交易的信息，目的是打擊國(guó)內(nèi)和國(guó)際洗錢以及恐怖主義融資和其他金融犯罪。美國(guó)的所有貨幣服務(wù)企業(yè)必須每2年在 FinCEN 更新其 MSB 牌照,

如果所有權(quán)或投票權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓超過10%，貨幣服務(wù)企業(yè)將需要重新提交登記表，MSB的注冊(cè)form.代理人數(shù)量增加 50% 以上的貨幣服務(wù)企業(yè)也將被要求重新注冊(cè)。

智匯咨詢了解美國(guó)財(cái)政部對(duì)msb的注冊(cè)要求？

注冊(cè)要求——

（ 1 ） 一般規(guī)定，每家貨幣服務(wù)企業(yè)（無論是否由任何州頒發(fā)貨幣服務(wù)企業(yè)執(zhí)照）都必須向 FinCEN 注冊(cè)。每家預(yù)付費(fèi)訪問提供商都必須確定其為其提供預(yù)付費(fèi)訪問的每個(gè)預(yù)付費(fèi)計(jì)劃。作為注冊(cè)的一部分，每家貨幣服務(wù)企業(yè)都必須按照監(jiān)管和本節(jié)的要求維護(hù)其代理商名單。本節(jié)不適用于美國(guó)郵政局、美國(guó)機(jī)構(gòu)、任何州機(jī)構(gòu)或任何州下屬政治分支機(jī)構(gòu)。

（ 2 ） 外國(guó)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。 每個(gè)外國(guó)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者，無論是否定期經(jīng)營(yíng)，或作為有組織或有執(zhí)照的商業(yè)機(jī)構(gòu)，均應(yīng)指定一名居住在美國(guó)并被授權(quán)且同意作為代理人接受法律程序服務(wù)以遵守本章規(guī)定的人員的姓名和地址，并應(yīng)標(biāo)明該地點(diǎn)在美國(guó)境內(nèi)的地址。

（ 3 ） 代理人。智匯咨詢 如果某人僅因?yàn)閾?dān)任另一家貨幣服務(wù)企業(yè)的代理人而成為貨幣服務(wù)企業(yè)，則無需根據(jù)本節(jié)進(jìn)行注冊(cè)。例如，一家超市公司擔(dān)任匯票發(fā)行人的代理人，并且不提供其他性質(zhì)和價(jià)值使該公司成為貨幣服務(wù)企業(yè)的服務(wù)，則無需注冊(cè)；如果超市公司同時(shí)擔(dān)任匯票發(fā)行人和匯款人的代理人，則答案相同。但是，如果超市公司除了作為匯票發(fā)行人的代理人之外，還在任意一天的一筆或多筆交易中為任何人兌現(xiàn)支票或兌換貨幣（作為其他企業(yè)的代理人除外），且金額超過 1,000 美元的現(xiàn)金或貨幣或其他票據(jù)，則需要進(jìn)行注冊(cè)。

（ 4 ） 代理身份。 確定一個(gè)人是否為代理人取決于所有事實(shí)和情況。

注冊(cè)程序——

（1 ）一般來說。

（A）貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)必須通過向 FinCEN（或表格指定的其他地點(diǎn)）提交 FinCEN 指定的表格進(jìn)行注冊(cè)。要求的信息和表格要求的任何其他信息必須按照表格要求的方式和范圍進(jìn)行報(bào)告。

（B）貨幣服務(wù)企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)無需提交自己的注冊(cè)表。但是，貨幣服務(wù)企業(yè)必須按照注冊(cè)表說明報(bào)告其分支機(jī)構(gòu)或辦事處的信息。

（C）貨幣服務(wù)企業(yè)必須保留根據(jù)本節(jié)提交的任何注冊(cè)表格的副本以及可能分配給該企業(yè)的任何注冊(cè)號(hào)碼，該等保留期限為美國(guó)境內(nèi)的某個(gè)地點(diǎn)

（ 2 ） 注冊(cè)期限。 貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)必須在初始注冊(cè)期限和每個(gè)續(xù)期期限內(nèi)進(jìn)行注冊(cè)。初始注冊(cè)期限是從貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)需要注冊(cè)的日歷年開始的兩個(gè)日歷年期限。但是，對(duì)于需要在 2001 年 12 月 31 日之前注冊(cè)的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，初始注冊(cè)期限是從 2002 年開始的兩個(gè)日歷年期限。初始注冊(cè)期限之后的每個(gè)兩個(gè)日歷年期限都是續(xù)期期限。

（ 3 ） 截止日期。 初始注冊(cè)期的注冊(cè)表必須在企業(yè)成立之日后 180 天期限結(jié)束之日或之前提交。續(xù)期的注冊(cè)表必須在續(xù)期前一個(gè)日歷年的***一天或之前提交。

（ 4 ） 需要重新注冊(cè)的事件。 如果根據(jù)任何州的法律注冊(cè)的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)生所有權(quán)或控制權(quán)變更，需要根據(jù)州法律重新注冊(cè)，則貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)也必須根據(jù)本節(jié)重新注冊(cè)。此外，如果貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的投票權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓超過 10%（貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)必須向證券交易委員會(huì)報(bào)告此類轉(zhuǎn)讓），則貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)必須根據(jù)本節(jié)重新注冊(cè)。***，如果貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)在任何注冊(cè)期間代理人數(shù)量增加超過 50%，則貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)必須根據(jù)本節(jié)重新注冊(cè)。必須在所有權(quán)變更、投票權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓或代理人增加后 180 天內(nèi)提交注冊(cè)表。發(fā)生變更、轉(zhuǎn)讓或增加的日歷年被視為新的兩年注冊(cè)期的***年。

（ 5 ） 需要提交注冊(cè)表的人員。 任何擁有或控制貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的人員均有責(zé)任注冊(cè)該業(yè)務(wù)；但是，每個(gè)注冊(cè)期僅需提交一份注冊(cè)表。僅在注冊(cè)表規(guī)定的范圍內(nèi)，個(gè)人才被視為擁有或控制貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)以提交注冊(cè)表。