6月12日，美國(guó)財(cái)政部、國(guó)務(wù)院和商務(wù)部宣布，300多個(gè)個(gè)人和實(shí)體上了制裁名單，其中42家是中國(guó)企業(yè)，當(dāng)中4家是跨境物流企業(yè)。

在全球化的經(jīng)濟(jì)背景下，跨境電商企業(yè)迅速發(fā)展，成為國(guó)際貿(mào)易的重要組成部分。然而，隨著業(yè)務(wù)的拓展，這些企業(yè)也面臨著越來(lái)越復(fù)雜的國(guó)際政治和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，尤其是美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）的制裁風(fēng)險(xiǎn)。OFAC目前管理著38個(gè)制裁計(jì)劃，針對(duì)全球范圍內(nèi)的個(gè)人、實(shí)體以及國(guó)家實(shí)施經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易限制措施。目前，被美國(guó)列入各類制裁名單的中國(guó)企業(yè)總數(shù)已超過(guò)1000家。

OFAC的制裁可不只是美國(guó)的事，它影響全球，特別是用美元的交易。一級(jí)制裁針對(duì)美國(guó)主體，次級(jí)制裁則可能波及到全球。作為參與全球貿(mào)易活動(dòng)的中國(guó)跨境企業(yè)，又是俄羅斯的近鄰，了解這一風(fēng)險(xiǎn)并提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是非常必要的！

本文將探討跨境電商企業(yè)如何規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

一、了解OFAC制裁的基礎(chǔ)知識(shí)

首先，企業(yè)需要了解OFAC的制裁機(jī)制，包括一級(jí)制裁和次級(jí)制裁。一級(jí)制裁主要針對(duì)美國(guó)主體及與美國(guó)有連接點(diǎn)的外國(guó)主體，而次級(jí)制裁則針對(duì)全球范圍內(nèi)的實(shí)體和個(gè)人，即使它們與美國(guó)沒有直接聯(lián)系。了解這些基礎(chǔ)知識(shí)有助于企業(yè)識(shí)別潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

二、 識(shí)別和規(guī)避美國(guó)連接點(diǎn)

美國(guó)連接點(diǎn)是指任何可能觸發(fā)OFAC制裁的美國(guó)元素，如使用美元結(jié)算、涉及美國(guó)原產(chǎn)商品或服務(wù)、通過(guò)美國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的交易等?？缇畴娚唐髽I(yè)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須識(shí)別這些連接點(diǎn)，并采取措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

三、盡職調(diào)查

在與新的商業(yè)伙伴或客戶建立關(guān)系之前，企業(yè)應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，包括檢查OFAC的制裁名單，以確認(rèn)潛在合作伙伴或客戶是否受到制裁。此外，企業(yè)還應(yīng)評(píng)估交易的合規(guī)性，確保不涉及被制裁的國(guó)家或地區(qū)。

四、建立內(nèi)部合規(guī)體系

根據(jù)OFAC發(fā)布的《合規(guī)承諾框架》，企業(yè)應(yīng)建立一個(gè)基于風(fēng)險(xiǎn)的制裁合規(guī)項(xiàng)目（SCP）。這包括：

管理層承諾：高級(jí)管理層應(yīng)審查和批準(zhǔn)公司的制裁合規(guī)體系，確保合規(guī)部門有足夠的權(quán)力和自主性。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別潛在的制裁風(fēng)險(xiǎn)，包括客戶、產(chǎn)品、服務(wù)、供應(yīng)鏈等。

內(nèi)部控制：制定書面政策和程序，實(shí)施能夠處理OFAC風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的內(nèi)部控制。

審計(jì)和測(cè)試：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和測(cè)試，確保合規(guī)體系的有效性。

培訓(xùn)：向員工和利益相關(guān)者提供信息和指導(dǎo)，為高風(fēng)險(xiǎn)員工提供專門的培訓(xùn)。

記錄保存：建立和維護(hù)與OFAC相關(guān)的記錄保存政策。

應(yīng)對(duì)機(jī)制：建立應(yīng)對(duì)機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)可能違反OFAC規(guī)定的行為，立即采取措施。

五、交易合同中的OFAC制裁合規(guī)條款

在交易合同中加入OFAC制裁合規(guī)條款，包括信息披露、用途和銷售地限制、合同救濟(jì)權(quán)利、陳述和保證、承諾遵守OFAC規(guī)定等，可以降低違反制裁規(guī)定的可能性，并減輕潛在的法律后果。

六、持續(xù)監(jiān)測(cè)和改進(jìn)

企業(yè)應(yīng)持續(xù)監(jiān)測(cè)國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部控制措施。同時(shí)，根據(jù)OFAC的更新和業(yè)務(wù)的發(fā)展，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)體系。

跨境電商企業(yè)在開展全球業(yè)務(wù)時(shí)，面臨著OFAC制裁的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。通過(guò)了解制裁機(jī)制、識(shí)別和規(guī)避美國(guó)連接點(diǎn)、進(jìn)行盡職調(diào)查、建立內(nèi)部合規(guī)體系、在交易合同中加入合規(guī)條款以及持續(xù)監(jiān)測(cè)和改進(jìn)，企業(yè)可以有效規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自身免受制裁影響，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性。