招募“代理”的背后，竟是為了協(xié)助洗錢？！

“中間商”竟是郵件詐騙？！

業(yè)務員竟用企業(yè)主的賬戶參與協(xié)助洗錢 ？！

全球貿(mào)易形勢日趨復雜，各種國際貿(mào)易的詐騙案件也越來越多，騙術也不斷升級，往往會讓咱們外貿(mào)人防不勝防！

今天，小編邀請了螞蟻集團萬里匯外貿(mào)B2B的風控專家，給大家揭露三個非常典型的國際貿(mào)易詐騙案例，希望各位外貿(mào)人看了能有啟發(fā)！

案例一：招募“代理”協(xié)助洗錢

騙子偽裝成了海外的買方，通過中國各類展會、阿里巴巴或中國制造網(wǎng)等來接洽外貿(mào)企業(yè)。他們通常會選擇實力雄厚的知名買方作為其冒用的對象。

值得注意的是：騙子會用各種手段來降低咱們外貿(mào)人的心理防線，典型的如主動發(fā)送營業(yè)執(zhí)照、個人名片或者所謂的“買方”官方網(wǎng)站。騙子會告知咱們他的公司業(yè)務范圍很廣，計劃從中國采購多種商品，并要求發(fā)送產(chǎn)品目錄。

下一步，騙子就會試探大家是不是有香港賬戶，是否可以收外幣?！拔业闹袊讨荒苁杖嗣駧牛@讓我很苦惱。”與此同時，騙子還會告知大家，他在尋找海外代理，幫助他負責國內(nèi)供應商的產(chǎn)品采購和貨運物流，請求你幫忙轉賬人民幣給國內(nèi)供應商。騙子聲稱每筆轉賬交易可以給予你5%-15%的傭金。

有些有實力的騙子甚至還會先正常做一兩筆小額樣品單。突然有一天，騙子會告知你已經(jīng)安排一筆匯款，你檢查時發(fā)現(xiàn)匯款金額大于訂單金額，高了好多倍。騙子會要求你將多余的錢轉賬給第三人個人銀行賬戶。

再后來某天，咱們的香港賬戶無緣無故進賬一筆資金，騙子告知你這筆錢是國內(nèi)供應商的貨款，希望你幫忙全部轉賬給某個國內(nèi)的第三人。

風控專家來支招

咱們普通人很容易被洗錢分子利用，或因為一些小利益，或出于人情，或被忽悠，在不知不覺中成為了這些不法分子的”幫兇“。

所以，不要相信 “返傭”的誘餌，不要幫助“買家”代收不明性質(zhì)的款項或幫助“買家”向第三方轉賬匯款等行為。

請注意！這就是一個洗錢的過程。你的賬戶交易記錄真實地記錄下了你參與洗錢的犯罪證據(jù)，所以大家記得提前規(guī)避！

案例二：“中間商”詐騙貨物

在外貿(mào)行業(yè)，中間商的概念非常寬泛且含糊。從工廠到零售商之間的幾乎所有參與貿(mào)易者，都可籠統(tǒng)地稱之為中間商。

在交易過程中，中間商扮演的角色千差萬別。如果咱們外貿(mào)人不掀起中間商的“蓋頭”，仔細甄別他們的身份，就很容易上當受騙。

舉個真實的例子↓↓↓

廣州A企業(yè)主要從事3C電子產(chǎn)品的出口。兩年前，買家B添加A企業(yè)為Skype好友，今年年初買家B向A企業(yè)購買了一單手機樣品，并指定A發(fā)貨至廣州貨代。

5月，買家B向A企業(yè)發(fā)來詢盤要求下一筆大訂單，并告知A企業(yè)，自己的新加坡客戶已經(jīng)支付了70%貨款。A企業(yè)收到貨款后將貨物發(fā)往了買家B指定的廣州貨代。一周后，買家B告知A企業(yè)自己的新加坡客戶支付了剩余的30%尾款。

收到尾款的第二天，A企業(yè)收到了一家深圳企業(yè)的來電，對方在電話中大罵A企業(yè)是詐騙犯！

經(jīng)過雙方溝通才得知，這兩筆匯款是深圳企業(yè)的新加坡客戶支付的貨款，由于他們公司郵箱被黑客入侵，導致新加坡客戶錯誤地將兩筆款項匯至A企業(yè)賬戶。與此同時，A企業(yè)收到了銀行的退款請求，深圳企業(yè)的新加坡買家也去了當?shù)鼐謭蟀浮?/p>

至此，真相浮出水面，A企業(yè)被中間商騙貨損失了數(shù)十萬美元，自己的銀行賬戶資金也被全部凍結。

風控專家來支招

這起案例中，大家格外需要注意外貿(mào)郵件詐騙。

在很多人眼中，騙子是一個墮落群體，只有那些受教育不高、生活無著者才會干起詐騙勾當，但是這是一個認識誤區(qū)。在國內(nèi)外活躍著一批受過高等教育的“精英級”騙子，他們精通互聯(lián)網(wǎng)技術可以輕易入侵別人的郵箱和數(shù)據(jù)庫，偽造身份，用流利的英文與外貿(mào)企業(yè)的客戶洽談甚至“交易”，讓客戶把錢打入他的賬戶后便人間蒸發(fā)。咱們外貿(mào)人可能因此中斷苦心經(jīng)營的業(yè)務往來，也可能承擔糾紛和經(jīng)濟虧損。

防范黑客攻擊郵件系統(tǒng)，定期更換郵件賬號密碼，也是每個外貿(mào)人需要格外注意的！

案例三：業(yè)務員無知，利用企業(yè)賬戶參與協(xié)助洗錢

近年來針對企業(yè)內(nèi)部的欺詐犯罪是層出不窮。前有業(yè)務員冒充老板QQ、微信，讓財務人員轉賬；后有離職業(yè)務員盜竊公司郵箱，冒充公司工作人員讓客戶匯款。涉案資金往來數(shù)額都不小，被騙金額動輒數(shù)十萬元至上百萬元。

最近又有新出的騙局，讓不少外貿(mào)企業(yè)上了當，直到賬戶被凍結了，企業(yè)還沒整明白是怎么回事。

第一個案例中，與騙子買方面對面溝通的往往是外貿(mào)企業(yè)的業(yè)務員，他們一方面負責管理公司B2B網(wǎng)站平臺，維護老客戶，另一方面開發(fā)新聯(lián)系客戶促成訂單，背負銷售任務。

外貿(mào)業(yè)務員在面對騙子買方的利誘時，往往忽略危險信號。為了實現(xiàn)個人業(yè)績，將企業(yè)賬戶出借給第三方朋友公司，殊不知第三方朋友公司利用企業(yè)賬戶幫助騙子買方處理不明性質(zhì)的款項。到頭來竹籃打水一場空，因為業(yè)務員的無知而導致企業(yè)賬戶被凍結，企業(yè)經(jīng)營陷入停滯狀態(tài)。

風控專家來支招

許多時候，業(yè)務員并非不知曉協(xié)助洗錢的危害，只是隨著職務提升、權力變大，慢慢放松了對誘惑的警惕、對欲望的約束，繼而使貪欲蒙蔽了理智，被誘惑沖昏了頭腦。往往都是等到出事了才幡然醒悟！

再次提醒廣大企業(yè)主，要加強對自身外貿(mào)業(yè)務員的提醒和教育，提高風險意識，謹防洗錢風險！