【續(xù)上篇：注冊(cè)離岸公司正確選擇銀行賬戶及注意事項(xiàng)（上）】

離岸公司注冊(cè)后可以去哪里開(kāi)設(shè)離岸賬戶？根據(jù)不同國(guó)家/地區(qū)法律，不同離岸公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶的的要求有所不同，因此，可以根據(jù)自身需要來(lái)開(kāi)設(shè)離岸賬戶。

離岸公司（非香港）在香港開(kāi)設(shè)離岸賬戶

在中國(guó)內(nèi)地或其他國(guó)家注冊(cè)的公司可在中國(guó)香港開(kāi)設(shè)的離岸賬戶，可開(kāi)戶的銀行有匯豐，恒生，荷蘭，渣打，東亞，星展等，這些銀行都具有可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T，L/C，無(wú)實(shí)卡不能在中國(guó)內(nèi)地提現(xiàn)、存現(xiàn)等特點(diǎn)。

群島公司開(kāi)戶去哪里開(kāi)設(shè)銀行？

群島公司主要指注冊(cè)在BVI/開(kāi)曼群島等地的公司，因群島公司無(wú)稅號(hào)，大部分銀行不接受，目前可接受群島公司開(kāi)戶的銀行如下：

1. 國(guó)內(nèi)銀行：深發(fā)展/交行/浦發(fā)/招行（暫停新開(kāi)，超高門(mén)檻）；

2. 香港銀行：匯豐銀行、星展銀行目前市面上代理開(kāi)離岸賬戶的機(jī)構(gòu)服務(wù)水平參差不齊，很多不良代理商用低價(jià)陷阱吸引客戶，收錢(qián)速度，但辦事卻不利索，讓客戶陷入開(kāi)戶困難的風(fēng)險(xiǎn)。因此，辦理離岸賬戶開(kāi)戶一定要慎重選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)，專(zhuān)業(yè)的服務(wù)商辦事才靠譜，而不靠譜的低價(jià)服務(wù)商只會(huì)讓您前期省錢(qián)而后續(xù)卻增加成本輸出。

離岸賬戶開(kāi)戶注意事項(xiàng)

公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，銀行開(kāi)戶容易被拒。因此，在開(kāi)戶的時(shí)候，攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說(shuō)明自身身家清白，是正正規(guī)規(guī)的生意人，否則，銀行不知道你是干什么的，很容易拒絕你的開(kāi)戶申請(qǐng)。

如果公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少的情況下，銀行也極有可能停用你的賬戶。因此，離岸賬戶開(kāi)戶后還需要維護(hù)，保證賬戶里有一定的資金量。

總的來(lái)說(shuō)，為防止銀行賬戶開(kāi)戶被拒或關(guān)停要注意一下幾點(diǎn)：

1. 貿(mào)易背景真實(shí)，交易正常資金往來(lái)基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

2. 積極配合銀行調(diào)查如銀行郵件、電詢(xún)索要你有關(guān)資金往來(lái)的交易證明，積極配合銀行，快速響應(yīng)并提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。

3. 不與高危地區(qū)進(jìn)行交易，盡量避免與被制裁或者洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔截或被進(jìn)一步調(diào)查。

4. 盡量少或不與個(gè)人發(fā)生交易個(gè)人交易（來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查。

5. 保持賬戶長(zhǎng)期活躍長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開(kāi)賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷(xiāo)。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來(lái)說(shuō)價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營(yíng)成本增加。

6. 不參與風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)交易不參與洗錢(qián)，不幫助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來(lái)源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。