2月21日，央行網(wǎng)站發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務按原規(guī)定辦理。

以下為公告全文及答記者問：

公   告

原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務按原規(guī)定辦理。

中國人民銀行

銀保監(jiān)會

證監(jiān)會

2022年2月21日

答記者問

人民銀行有關(guān)負責人就暫緩實施《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。

該負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。

人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想，將持續(xù)指導金融機構(gòu)加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優(yōu)化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續(xù)提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，特別是服務好中小微企業(yè)，改善營商環(huán)境，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

2022年1月26日，《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（1號令）經(jīng)2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務會議審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，并公開發(fā)布。

央行有關(guān)負責人指出，制定《辦法》，一是有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力；二是有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構(gòu)反洗錢工作水平；三是有利于接軌反洗錢國際標準。反洗錢國際評估認為我國需要進一步明確對金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。

關(guān)于跨境匯款方面：為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名或者名稱、賬號等信息…… 匯出資金單筆人民幣5000元或者外幣等值1000美元以上的，應當核實匯款人身份，確保匯款人信息的準確性。 發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，無論匯出資金金額大小，金融機構(gòu)都應當采取合理措施核實匯款人身份。