近年來，隨著國家反洗錢、CRS申報(bào)日趨嚴(yán)格，眾多離岸賬戶被停、被關(guān)，很多外貿(mào)人的離岸賬戶也受到影響，真可謂躺著也中槍！

近日，就有消息表示，由于有大量恒生銀行賬戶被查出存在非法操作，目前香港高級警司已經(jīng)介入調(diào)查，全面清查不合規(guī)賬戶以及資料。

因此，將會有大量恒生銀行賬戶持有者收到恒生銀行的調(diào)查表或者是檢查信，也有可能是要求公司更換年審信息的請求，通知形式為郵件而非電話。

在此情況下，企業(yè)需要做到定期查看郵箱，一旦收到此類郵件，提前準(zhǔn)備好資料，并積極配合銀行的嚴(yán)格審查，避免銀行賬戶被封。

銀行方面已透露信息，在今年12月底，預(yù)計(jì)將有10000多個(gè)賬戶被封。由于誰也無法預(yù)估“封號”最終會落到誰的頭上，溫馨提醒各位船東或有關(guān)外貿(mào)人：認(rèn)真維護(hù)銀行賬戶，提前準(zhǔn)備應(yīng)急方案，維護(hù)自己的離岸賬戶。

維護(hù)賬戶六步曲

1、經(jīng)常登錄網(wǎng)銀賬戶，證明銀行賬戶在正常使用中。

2、保持三個(gè)月內(nèi)少量多次交易，切忌一次性進(jìn)出賬戶金額過大。

3、始終保持賬戶有50000港幣以上的存款。

4、切忌款項(xiàng)進(jìn)出太快。

5、不要幫助他人匯款或者收款。

6、拒絕接收敏感國家的貨款。

注：銀行監(jiān)測賬戶時(shí)，會著重觀察賬戶是否有大額資金進(jìn)出、是否急進(jìn)急出、與洗黑錢高發(fā)國家是否有資金往來等，而以上維護(hù)手段則是為了向銀行證明公司賬戶出于健康使用狀態(tài)。

另外，為了避免因賬戶臨時(shí)被關(guān)而影響企業(yè)發(fā)展，建議企業(yè)可以考慮再開一個(gè)銀行賬戶備用，確保國際貿(mào)易往來萬無一失。

來源：52shipping