英屬維爾京群島是一個監(jiān)管良好、非常受歡迎的“離岸公司”司法管轄區(qū)，許多公司為了各種國際商業(yè)目的在這里成立和管理。但是，其銀行業(yè)卻并非如此。英屬維爾京群島不是一個金融中心，事實上，當?shù)匾矝]有很多本地銀行真正迎合國際商業(yè)部門的需求。只有少數(shù)，他們的服務(wù) - 服務(wù)深度和質(zhì)量 - 相當不起眼。在這方面，英屬維爾京群島無法與瑞士或香港等大型著名金融中心相媲美。BVI商業(yè)公司開戶，可以在BVI開設(shè)當?shù)劂y行賬戶，但這可能不是最佳選擇。
許多離岸公司的所有者傾向于直接經(jīng)營這些公司，并在一個地方和他們可能已經(jīng)熟悉的銀行開設(shè)離岸賬戶。然而，這種“DIY”的方式給業(yè)主帶來了嚴重的風險，包括潛在的個人稅務(wù)責任和不受歡迎的審查。受益所有人應(yīng)該意識到，在自己的國家開立和管理銀行賬戶會使公司在該國征稅，如果受益所有人打算優(yōu)化稅收，則應(yīng)該避免這種情況。
一、以下是離岸公司開戶的一般準則
公司組建和銀行開戶是兩種不同的服務(wù)。一般來說，離岸公司的組建很容易。為一家公司開設(shè)離岸銀行賬戶則可能非常困難，過程耗時且令人沮喪。
我們生活在一個非常規(guī)范的世界。要為離岸公司開戶，所有銀行都需要離岸賬戶的所有者和控制者提供非常詳細的個人和商業(yè)信息。
特別是，銀行需要知道離岸公司的實際受益所有人。所有這些人都必須提供一些文件 - 例如經(jīng)過認證的護照復(fù)印件，地址證明(水電費帳單或銀行帳戶對帳單)，銀行家和/或?qū)I(yè)人員參考和詳細的業(yè)務(wù)描述/計劃。這些文件要求因所選銀行而異。這是規(guī)范銀行業(yè)的法律所要求的。
在許多銀行中，通過經(jīng)批準的中間人開戶的賬戶仍然經(jīng)?？赡軟]有公司所有者親自出現(xiàn)在銀行，但是大多數(shù)銀行確實需要在開戶前或之后親自訪問受益所有人。
離岸公司開戶的成功主要取決于客戶本人及其業(yè)務(wù)的詳情。根據(jù)銀行的要求正確認證的身份證明文件，具有邏輯信息的詳細業(yè)務(wù)描述和現(xiàn)實的現(xiàn)金流量預(yù)測以及顯示預(yù)期業(yè)務(wù)領(lǐng)域經(jīng)驗的公司所有者的詳細簡歷對于開戶至關(guān)重要。如果銀行發(fā)現(xiàn)涉及公司的個人有問題或商業(yè)模式不明確或不切實際，銀行會根據(jù)其內(nèi)部考慮因素和新的客戶接受指南定期拒絕新客戶。
二、BVI離岸公司開戶的申請
BVI商業(yè)公司開戶，可以在BVI開設(shè)當?shù)劂y行賬戶，但這可能不是最佳選擇。BVI離岸公司開戶的申請可以選擇的銀行有很多，例如香港、新加坡、中國大陸等。BVI離岸公司開戶選擇哪個銀行更容易開戶成功，開戶成功率更高呢?因為不同銀行，針對的貿(mào)易市場&內(nèi)部系統(tǒng)不同，所以會有一些差異，不過目前一些國際上的銀行都是承認BVI注冊的公司的，也為BVI注冊的公司提供開立銀行賬戶和財務(wù)運作方面的便利，這里有一些可以選擇的銀行，諸如：
大陸：招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行....
香港：匯豐銀行、恒生銀行、建設(shè)銀行、渣打銀行...
其他：東亞銀行、寧波銀行、中工農(nóng)建四行、杭州銀行..
推薦：CBiBank
BVI、開曼群島 、 新加坡 、香港注冊的公司選擇在CBiBank開戶可以節(jié)省時間，因為這家銀行是在新開戶，所以按照經(jīng)驗大概7天左右就可以開戶成功，而且現(xiàn)在有開戶優(yōu)惠，開戶費是目前相對比較低的。
三、離岸公司開戶你為什么被拒絕?
當前銀行的合規(guī)成本不斷增加，銀行會根據(jù)成本，風險與收益對任何潛在客戶進行評估。根據(jù)定義，“離岸”客戶將始終被視為高風險。從銀行的角度來看，這意味著維護此類客戶端文件的間接成本將更高，并且此類客戶端的合規(guī)程序需要更頻繁，因此成本更高。這只適用于高價值客戶。
這是一個未被廣泛理解的東西。許多人仍然認為，通過申請普通銀行賬戶，他們對銀行“有利”。事實并非如此 - 尤其是離岸賬戶。
很久以前，銀行需要客戶的存款。如今，大多數(shù)銀行都能從中央銀行和貨幣市場獲得無限且極其廉價的融資，而所有大型機構(gòu)資金都存在于這里。除非你至少得到一個體面的六位數(shù)字，否則銀行通常不需要你的錢。他們可以在其他地方獲得更多，更便宜，更少麻煩。銀行對于在經(jīng)常賬戶中保留少量資金而幾乎沒有移動感興趣。特別是，如果該經(jīng)常賬戶屬于高風險客戶，例如離岸公司。它根本不值得麻煩和風險。
四、銀行保密
根據(jù)國際協(xié)議和銀行業(yè)法規(guī)，銀行必須在兩個案件中提供有關(guān)公司及其受益所有人的金融賬戶信息 - 涉及稅務(wù)事宜和刑事調(diào)查案件。
關(guān)于稅務(wù)事宜，信息將自動分配給公司受益所有人所在國家的稅務(wù)機關(guān)。FATCA關(guān)于美國和CRS受益所有人關(guān)于承諾CRS的國家的受益所有人的法規(guī)要求和監(jiān)管信息共享。信息僅提供給相應(yīng)國家/地區(qū)的稅務(wù)機關(guān)，僅用于稅務(wù)目的。沒有任何其他信息提供給任何其他政府機構(gòu)，也沒有提供有關(guān)未承諾國家居民的信息。
關(guān)于刑事案件，銀行客戶的機密信息只能通過適當?shù)男淌抡{(diào)查向相應(yīng)的警察當局泄露。
否則，該信息受到銀行法規(guī)的嚴格保護，在任何情況下都不能向任何人，當局(根據(jù)嚴格程序的警察或稅務(wù)機關(guān)除外)或任何其他第三方披露。任何泄露此類信息的人都會受到嚴厲的財務(wù)和刑事處罰。
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