誰將成為金融服務(wù)企業(yè)(MSB)？
如果下列標(biāo)準(zhǔn)適用于企業(yè)，則企業(yè)將成為MSB(貨幣服務(wù)企業(yè)):
您為客戶提供至少一項MSB服務(wù)，即:貨幣交易；涉及將一種貨幣兌換成另一種貨幣的交易；資金轉(zhuǎn)賬，包括銀行卡轉(zhuǎn)賬；調(diào)解從一個法律實體或個人到另一個法律實體或個人的資金轉(zhuǎn)移；付款人和收款人之間支付賬單、水電費(fèi)、工資、抵押貸款、貸款等的調(diào)解。(除了代表收款人接受付款，專門用于支付債務(wù)，同時向第一人發(fā)出付款指示)

您簽發(fā)或兌現(xiàn)匯票、旅行支票或其他類似的可流通票據(jù)(除了兌現(xiàn)寫給特定人的支票或僅通過將旅行支票出售給簽發(fā)它們的另一家公司)

你提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，比如:把法幣換成虛擬貨幣；將虛擬貨幣兌換成另一虛擬貨幣；轉(zhuǎn)移或接收虛擬貨幣；為籌集資金或虛擬貨幣提供或維護(hù)眾籌平臺

你在加拿大做生意；有一個加拿大的實體辦公室；在加拿大有雇員和代理人；我們在這個國家開了一家分公司。

此外，在以下情況下，貴公司可能被指定為MSB:
如果您持有執(zhí)照(許可證)或注冊為與上述至少一項服務(wù)相關(guān)的企業(yè)。
你通過媒體廣告、互聯(lián)網(wǎng)、戶外廣告等，用上述服務(wù)吸引顧客。
您(通過任何方式，包括報紙、電視、黃頁、互聯(lián)網(wǎng)、任何其他媒體或通過外部廣告)宣傳您正在參與上述任何服務(wù)。
或者你不做服務(wù)廣告，但是你提供金融匯款服務(wù)；與單一客戶的單筆交易超過1000美元的外匯交易；簽發(fā)和兌現(xiàn)匯票、旅行支票或與單個客戶的每筆交易金額超過1，000美元的其他票據(jù)的服務(wù)(一筆交易可能包括兩筆或多筆交易，每筆交易金額不超過1，000美元，但總價值必須達(dá)到或超過1，000美元)，您需要為上述任何服務(wù)的利潤納稅。
誰將成為外國貨幣服務(wù)企業(yè)(FMSB)？
如果某些標(biāo)準(zhǔn)可以適用于他們，企業(yè)將是FMSB(外國貨幣服務(wù)企業(yè))。
您提供任何符合MSB標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)，但同時:
你在加拿大沒有營業(yè)場所，也就是說，你在加拿大沒有注冊，沒有實體存在，在加拿大沒有雇員、代理人或附屬公司。
您的業(yè)務(wù)提供服務(wù)的個人或?qū)嶓w在加拿大，那么它可能是由于至少以下之一:有針對性的營銷或廣告的個人或?qū)嶓w在加拿大；管理”。ca”域名，或?qū)⒐玖腥爰幽么笊虡I(yè)名錄。
如果你的公司向加拿大的客戶提供服務(wù)，這是由以下標(biāo)準(zhǔn)決定的:居住地址；加拿大政府簽發(fā)的文件；加拿大銀行發(fā)行的銀行卡；客戶暫時在加拿大居住、工作、學(xué)習(xí)或度假。
加拿大Msb許可證要求
需要在加拿大開設(shè)一個實體辦公室
該公司必須在FinTRAC注冊
編制并遵守反洗錢/CTF政策、風(fēng)險控制和監(jiān)控規(guī)則
公司必須遵守客戶身份識別、記錄保存和報告規(guī)則
所有創(chuàng)始人、股東和員工都必須有良好的信譽(yù)。公司需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供在國籍國的無犯罪記錄證明。
公司必須有一名合規(guī)官負(fù)責(zé)制定和遵守反洗錢/CTF。
企業(yè)家必須監(jiān)控可疑交易，并向政府機(jī)構(gòu)報告信息
公司必須任命至少一名具有經(jīng)濟(jì)經(jīng)驗的董事

在加拿大獲得MSB執(zhí)照的程序

加拿大MSB牌照的業(yè)務(wù)范圍：
1.外匯交易：進(jìn)行交易，貨幣兌換，例如美元兌換加元等等
2.資金支付：使用電子轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。
3.兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。
加拿大MSB牌照申請條件：
需要先注冊一家當(dāng)?shù)氐墓?，以?dāng)?shù)氐墓咀鳛楸O(jiān)管的條件去申請牌照。
加拿大MSB牌照所需提交的材料：
1. 加拿大公司基本資料料，包括公司稅號。
2. 加拿大公司股東、董事資料（掃描件，個人電話，住址等）
加拿大MSB牌照申請工作流程：
1.MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計
2.準(zhǔn)備與撰寫申請材料
3.向加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）遞交MSB牌照的申請
4.申請過程中，負(fù)責(zé)回答由加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）提出的問題。
5.若加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）需要提供其余文案或相關(guān)說明。