昨天這張圖瘋狂流傳于各大跨境電商論壇、微信群和朋友圈。

本文援引大信法務(wù)律師專家觀點(diǎn)解讀：

文中說一個(gè)亞馬遜賣家因?yàn)橛?/span>個(gè)人平安銀行賬戶收第三方收款平臺(tái)的錢，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。說到了斷卡行動(dòng)，說到了乒乓連連和P卡，還說了因?yàn)槭?/span>公轉(zhuǎn)私導(dǎo)致的凍結(jié)，還有說強(qiáng)制銷戶五年不可重新開戶。

首先我（大信法務(wù)律師專家）在這里說下，我對這個(gè)微博文章本身是否為事實(shí)不予以否定，這件事可能確實(shí)存在的。只是這個(gè)作者對于后面的主觀臆斷，是不對的。為什么不對，我一條一條的分析給大家。

在最接近的情況下，什么問題會(huì)導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)？

一種是銀行層面的錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，一種是涉罪的司法凍結(jié)。按照作者的描述，可以排除是錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，那相應(yīng)的就是司法凍結(jié)。司法凍結(jié)公民銀行卡又分以下幾種情況：

1、公安

2、海關(guān)

3、稅務(wù)

4、法院凍結(jié)

法院凍結(jié)一般是當(dāng)事人涉及訴訟的訴前保全和結(jié)案后的執(zhí)行凍結(jié)，跟本事件無關(guān)，排除。

稅務(wù)凍結(jié)一般是針對經(jīng)營機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的稅務(wù)處罰和強(qiáng)制補(bǔ)繳，跟此事無關(guān)。

海關(guān)凍結(jié)一般是針對進(jìn)出口的走私案件涉及的偵查凍結(jié)，也可以排除。

公安凍結(jié)，這個(gè)維度就稍微復(fù)雜了，這幾年最常見的有：

1、

涉及刑事犯罪的刑偵凍結(jié)。

2、

（1）涉及經(jīng)濟(jì)犯罪的經(jīng)偵凍結(jié)

（2）電詐和博彩犯罪凍結(jié)

（3）洗錢凍結(jié)

（4）非法換匯凍結(jié)。

其實(shí)還有檢查機(jī)關(guān)和監(jiān)察委的凍結(jié)，但是我覺得這個(gè)賣家應(yīng)該沒有一個(gè)當(dāng)官的爹，不然誰特么來這行呀，所以就不在這里展開了。

綜合微博作者的行業(yè)屬性，以及第二天還可以發(fā)微博，那么分析不是第一條，因?yàn)槿绻堑谝粭l的話，作者應(yīng)該在被凍結(jié)銀行卡前后，已經(jīng)被傳喚了。

也不太可能是第二條的1,2,3款。那種也會(huì)被公安傳喚或者通知。

最大的可能是二條第四款。

只有這個(gè)情況，才會(huì)出現(xiàn)凍結(jié)賬號(hào)且不會(huì)主動(dòng)聯(lián)系。因?yàn)檫@幾年很多賣家因?yàn)楦邊R率涉及使用無資質(zhì)換匯的地下錢莊，在跨境電商行業(yè)屢見不鮮。

幾乎就是一種常態(tài)的灰色地帶存在。一般只要不是組織者和公安掌握的匯差收入超過5萬元人民幣的，公安在偵查過程中一般就是凍結(jié)賬戶了事，不會(huì)進(jìn)行傳喚和拘押。

遇到這種一定要在被凍結(jié)后自己主動(dòng)聯(lián)系辦案單位，因?yàn)橄嚓P(guān)法律條款只規(guī)定了辦案單位的凍結(jié)次數(shù)，而沒有規(guī)定凍結(jié)時(shí)限，所以如果你自己不主動(dòng)聯(lián)系辦案單位證明自己無辜的話，我見過的最久的一個(gè)賬號(hào)凍結(jié)了八年。原本能買一套房子的錢到解封的時(shí)候還不夠買個(gè)廁所了，當(dāng)事人已經(jīng)哭暈在廁所。

綜上所述，我認(rèn)為如果這個(gè)事情是真的話，那只有可能是本案賣家的該賬號(hào)收取過非法換匯的錢，或者是在不知情下，與參與過非法換匯的賬戶有過轉(zhuǎn)賬往來，而且是收款。按照現(xiàn)行法律法規(guī)和司法現(xiàn)狀，這個(gè)是離事實(shí)最近的推測。

至于微博中說的公轉(zhuǎn)私和乒乓連連P卡轉(zhuǎn)賬導(dǎo)致的凍結(jié)，我認(rèn)為完全不可能。

為什么這么說？

用上述三方收款平臺(tái)的時(shí)候，都是有綁定店鋪的，回款結(jié)匯的資金都是有訂單對應(yīng)的，這個(gè)錢跟公安行使職權(quán)是沒有交集的。

就算是P卡乒乓連連用公賬轉(zhuǎn)給你，他們都是有資金結(jié)算牌照的，那是國家授權(quán)批準(zhǔn)的營業(yè)范圍。

退一萬步來說，如果是因?yàn)樗麄兊腻X有問題，那凍結(jié)的就不只是你的銀行卡，經(jīng)偵警察在辦案中秉承的原則一直是盯出溯源機(jī)制。

第一時(shí)間被凍結(jié)就應(yīng)該是上述幾家平臺(tái)的放款賬戶。那要是這幾家有問題，還輪得到我們在這里瞎逼逼嘛，這么大的體量，早翻天了。

至于說公轉(zhuǎn)私，只要轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出賬號(hào)沒問題，肯定不會(huì)凍結(jié)。好，就算是有麻煩，也跟公安機(jī)關(guān)的斷卡行動(dòng)沒關(guān)系，那是稅務(wù)局的事。但是稅務(wù)機(jī)關(guān)的凍結(jié)一般是出現(xiàn)在處罰結(jié)果確定而對方抗拒執(zhí)行的時(shí)候，并不會(huì)沒有任何預(yù)兆的情況下凍結(jié)銀行賬戶。

文中提到的斷卡行動(dòng)，是公安部統(tǒng)一部署打擊電詐博彩犯罪活動(dòng)中的一個(gè)重要手段，一般被斷卡行動(dòng)打擊的通常是你用銀行卡接收的資金涉及到了電詐博彩犯罪資金，這種情況一般量刑為幫信罪，屬于刑事犯罪，如果是這樣，這哥們兒這會(huì)應(yīng)該在看守所撿肥皂，基本不用考慮交房租的事兒。

以上公安信息來源于龍華經(jīng)偵官方信息，不接受抬杠，要杠的話我把龍華經(jīng)偵隊(duì)地址給你，自己上門去杠。

上面啰嗦了一堆，總的來說就是：本來一件很簡單的事兒，先傳像老鼠，再傳像狗，傳到山下的時(shí)候就是虎狼了。

沒有根據(jù)的不帶頭腦的制造焦慮，到最后誰能得利？再次奉勸，鐮刀也好，韭菜也好，都對彼此多點(diǎn)溫柔和關(guān)愛，韭菜倒了一定要扶一把，來年才能更旺盛不是嘛。

（來源：大信法務(wù)）