1月份，境內(nèi)外的跨境支付工具的問(wèn)題頻發(fā)。

PayPal凍結(jié)客戶資金 被客戶起訴

先是PayPal 正面臨三名客戶的集體訴訟：指控這家數(shù)字支付公司在不提供解釋的情況下凍結(jié)客戶資金，違反了敲詐勒索的法律。

對(duì)此，PayPal官方解釋這三個(gè)用戶違反【可接受的使用政策】，并且根據(jù)根據(jù)用戶協(xié)議，違反【可接受使用政策】要繳納產(chǎn)生的違約金；他們持有多個(gè) PayPal 賬戶，違反AUP 政策，并且使用與其他 PayPal 用戶相同的 IP 地址和電腦；以低于零售價(jià) 20-30% 的價(jià)格出售瑜伽服，從而違反政策。

以易寶支付與上海匯付因違反外匯管理規(guī)定被罰款

PayPal的與客戶糾紛還未停歇，境內(nèi)跨境支付工具也因?yàn)檫`反國(guó)家外匯管理的相關(guān)規(guī)定被處罰。

去年12月31日，國(guó)家外匯管理局上海分局發(fā)布外匯行政處罰信息，上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司（下稱 “上海匯付”）被責(zé)令改正，給予警告，并處罰款447萬(wàn)元，處罰時(shí)限為2022年1月15日。

處罰信息顯示，上海匯付違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)、未按規(guī)定在合作銀行開立備付金賬戶、未按規(guī)定采集和報(bào)告相關(guān)信息資料、未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。

1月7日，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部發(fā)布信息顯示，易寶支付有限公司因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被罰款人民幣410.7379元。

跨境合規(guī)勢(shì)在必行 賣家和第三方支付如何破局？

基于這些情況，財(cái)賦優(yōu)財(cái)稅專家提示賣家朋友為了不被凍結(jié)資金,要做到合規(guī)收款合規(guī)支付：

1、保證市場(chǎng)交易主體客戶身份識(shí)別的真實(shí)性、合法性。

2、保證業(yè)務(wù)真實(shí)性審核--真實(shí)性、合法性、一致性

3、對(duì)于不確定是否合規(guī)事項(xiàng), 建議多咨詢專業(yè)人士, 以免卷入套子, 發(fā)生賬戶被凍結(jié)的情況。

4、謹(jǐn)慎選擇知名度高的支付工具公司，勿貪小便宜而選擇不知名的不規(guī)范的小公司.

當(dāng)然跨境合規(guī)是大趨勢(shì)，不只是對(duì)賣家，對(duì)第三方支付工具公司也是一樣，要做到：

1、在登記范圍內(nèi)開展外匯業(yè)務(wù)---支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍足夠詳盡地列入。

2、按規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)、材料--國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、支付機(jī)構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)每月數(shù)據(jù)報(bào)送。

3、按規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)--通過(guò)合作銀行辦理結(jié)售匯，并實(shí)現(xiàn)交易信息的逐筆還原。