新冠病毒在全球肆孽，人們擔(dān)心會引發(fā)新的經(jīng)濟危機。眾所周知，經(jīng)濟的滯怠會帶來企業(yè)破產(chǎn)，員工失業(yè)，家庭收入減少和經(jīng)濟秩序安全問題。航運業(yè)也不能幸免。最近這些年來海商欺詐頻發(fā)。編者特此結(jié)合幾個案例提示廣大船東朋友注意防范各種風(fēng)險，避免遭遇不測損失。

01 金融黑客犯罪

2015年，海運市場仍在下滑中，我國華東某船務(wù)公司準(zhǔn)備正常支出一筆業(yè)務(wù)款項時，公司的這筆交易背景被金融黑客侵入，犯罪分子巧妙地使用一個名稱十分類似的郵箱聯(lián)系船東，冒充收款人身份向船東公司提供了一個新的收款賬戶。公司會計匆忙中沒有仔細(xì)檢查就將一筆巨款打入了那個詐騙賬戶。受害船東雖然報案，但由于黑客的犯罪行為地和結(jié)果發(fā)生地都在國外，損失難以追回。

02 代理或中間機構(gòu)惡意侵占財產(chǎn)

2019年12月至2020年2月間，一家小規(guī)模的新加坡的船舶代理公司的員工集體跑路失蹤。之前代理公司的不法之徒對一家方便旗船東實施了提單欺詐。他們沒有服從船東指令將收回原提單交付船東（船東因為配合租約需要換單），而是持原提單去銀行結(jié)了匯。受害的銀行隨之追索簽發(fā)了該套提單的船東。據(jù)說這家船代公司在跑路前已經(jīng)實施了十幾起類似的詐騙，涉案金額達(dá)數(shù)千萬美元。該案今年2月14日在新加坡高院開庭審理。估計銀行，船東和租船人打作一團(tuán)，但是攜款而逃的代理卻不在法網(wǎng)之中。

2020年3月，北方某保險公司替船東向第三國某受損方/索賠方支付了一筆數(shù)萬美元的賠款（船舶觸碰責(zé)任下的保險賠償），但索賠方聲稱至今沒有收到該筆賠款。由于無人愿意報警或承擔(dān)相關(guān)調(diào)查費用，本案只能依據(jù)相關(guān)郵件和當(dāng)事人的行為去分析。不排除是第三國檢驗人（責(zé)任險事故發(fā)生時受保險人指派介入該案）惡意提供了虛假賬號。第三國索賠方對繼續(xù)調(diào)查沒有興趣，聲稱自己完全無辜，揚言要扣押當(dāng)事船舶，給船東造成了很大麻煩。

03 無單提貨

數(shù)年前山東威海一家中資方便旗船東在韓國遇到當(dāng)?shù)厥肇浫艘鬅o單提貨。船東遂卸下貨物讓船代看管。但是船代輕率地將貨物放給了前來提貨的一方而沒有收回正本提單。事后提單持有人我國南方的一家商貿(mào)公司扣押了當(dāng)事船舶，船東賠錢蒙受了巨大損失。在交涉中當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)其中似有貓膩。該發(fā)貨人在幾個月前有過數(shù)次情節(jié)類似經(jīng)歷，扣船并索賠的訴因都是船東們的無單放貨。但是由于證據(jù)不足，欺詐難以被警方受理。該案中扣船的商貿(mào)公司持有提單但竟然沒有去結(jié)匯，該案的性質(zhì)不排除買賣雙方存在合謀，貨物交易是假，敲詐船東們?yōu)檎妗?/p>

2020年2月，一條船舶被提單持有人申請司法扣押在青島港某錨地。訴因也是無單放貨。由于P&I不承?；驌?dān)保此類責(zé)任，至今船舶沒有得到釋放。具知情人透露，起因也是收貨人要求無單提貨，并成功利用無價值的保函提走了貨物。按理說貨物轉(zhuǎn)賣后可以向銀行還款獲取提單并交還船東，但是收貨人一旦受到下家的欺騙，收不到貨款，付款贖單就永遠(yuǎn)不能實現(xiàn)，最終受害的還是當(dāng)事船東。

04 收貨人的欺詐

2019年5月，大連船東的某輪將3000噸的貨物（動物草料）交付給了韓國收貨人。港船交接時貨物完好無損，收據(jù)清潔。幾個月后該收貨人律師聯(lián)系船東揚言要申請當(dāng)?shù)胤ㄔ嚎垩寒?dāng)事船舶，理由是該批草料被船上的燃油污染，損失十?dāng)?shù)萬美元。事實上該輪在接運這批貨物前和卸下這批貨物后都及時地申請了第三方驗過裝貨的船艙，證明清潔干燥，航程中也沒有燃油內(nèi)泄事故發(fā)生。后來在與其他船東的交流中，得知該收貨人在當(dāng)?shù)匾患覚z驗化驗機構(gòu)的配合下經(jīng)常做這樣的虛假索賠，已有數(shù)家船東中招。

05 租船人欺詐 船東受到株連

2017年，山東一家中資背景的方便旗船東，將船程租給了一家某國的騙子公司。該騙子公司先是從原始發(fā)貨人那里搞到貨源，并收取了24萬美元的運費。但是在租用山東船東的船舶時，租約約定租金不足10萬美元。該騙子公司并不滿足于賺取運費差價，而是在貨物裝船后分文未付，跑路失蹤，留下船東和貨物在海上漂泊。后來船東聘用外國律師調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該租家公司的法定代表人已經(jīng)是第三次故伎重演了。他三次以不同親朋名義注冊公司，得手后就注銷公司。上游騙取發(fā)貨人運費，下游騙取船東的免費服務(wù)（根據(jù)租約船東已經(jīng)簽發(fā)了運費已付提單，不得不免費將貨物運到目的港）。

06 來自發(fā)貨人的騙局

2015年，某中資船東將船舶派往南方某港裝運一批顆粒狀尿素。發(fā)貨人是一家沒有實力的商貿(mào)公司。他們提供的化肥是一批陳年的庫底貨，已經(jīng)潮濕結(jié)塊。發(fā)貨人在裝船時在艙口架起兩臺粉碎機將結(jié)塊的尿素打碎，倒入船艙。船長發(fā)現(xiàn)時自然不滿。但發(fā)貨人假惺惺地指著兩位自已的雇員告訴船長，這是菲律賓買方聘用的檢驗人，只要他們表示接受，收貨人不會在卸港有異議或索賠的。貨物到達(dá)菲律賓后，事實完全相反。由于菲律賓是農(nóng)業(yè)國，對進(jìn)口化肥質(zhì)量非常重視，春秋用肥季節(jié)還有專門的總統(tǒng)令來規(guī)范市場行為。收貨人發(fā)現(xiàn)貨物粉末含量太多后派人登輪對船長做了質(zhì)詢，查明事實后申請當(dāng)?shù)貦z察院對該輪做出了限制離港的傳票，并命令全體船員去司法機構(gòu)接受調(diào)查。

以上案例，令人擔(dān)心，受騙的都是船東。海運市場最近十年來雖然有所發(fā)展，但是仍然沒有顯著回溫反而持續(xù)受到全球經(jīng)濟不穩(wěn)定的拖累。全球政局的不斷動蕩，使得貿(mào)易活動受到挫傷，近來新冠瘟疫又雪上加霜。在這種負(fù)面影響過多的情勢下，不可避免地會引發(fā)經(jīng)濟犯罪和欺詐。船東們要謹(jǐn)慎小心，避免上當(dāng)受騙。

來源：信德海事