KYC審核一直是歐洲站賣家的痛，很多賣家都對KYC審核不夠了解，審核資料準(zhǔn)備得不夠完善或者準(zhǔn)確，拉長審核周期，甚至導(dǎo)致審核失敗。所以我們今天來給大家分享最詳細(xì)的KYC審核資料，輕松備戰(zhàn)KYC審核！

一、什么是KYC審核？

KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，根據(jù)歐洲監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)要求，亞馬遜需要對在歐洲五國：英國、法國、德國、西班牙、意大利等歐洲國家開店的賣家進(jìn)行身份核實。

Tips：歐洲五國審核互相綁定，只用通過一個站點即可；同理，只要一個站點失敗，其他站點也會被關(guān)閉。

KYC審核分為哪幾類？

再次說明，KYC審核并不是二審，歐洲、美國、日本，中東各站點的審核互相獨立。KYC審核可劃分為以下四類：

1. 首次審核

觸發(fā)條件—注冊，銷售額接近15000歐；

2. 期中審核

KYC并不是通過一次之后永久不審核！亞馬遜會根據(jù)賣家賬號的風(fēng)險等級來劃分審核周期。

低風(fēng)險：3年一次

中風(fēng)險：2年一次

高風(fēng)險：1年一次

這次主要是為了查看賣家之前提供的文件是否過期或有錯誤，如果文件沒有過期和錯誤，審核會很快通過；如果文件過期，會要求賣家上傳最新版本。

3. 修改資料審核

觸發(fā)條件：修改后臺資料，如聯(lián)系人、公司信息、收款方式等。

4. 終審

是觸發(fā)第一次審核后的附加審核，亞馬遜會查看賣家提交的所有文件、關(guān)聯(lián)、賬號真實性等。

二、KYC審核的流程

首先，亞馬遜審核團隊會根據(jù)一些因素把賣家的風(fēng)險劃分為4個等級：

低風(fēng)險

文件要求很少，不需要上傳地址證明

中風(fēng)險

文件要求適中，需要地址證明文件

高風(fēng)險

文件要求非常多，包括公司章程，股權(quán)分配比例等文件，審核時間也非常長。

制裁

如果賣家在一個受制裁的國家登錄或者注冊亞馬遜賬戶，亞馬遜賬戶會無法售賣。

Tips：賣家的風(fēng)險等級不是固定的，會升高也會降低。如果低風(fēng)險賣家連續(xù)幾次上傳錯誤文件，可能會上升為中風(fēng)險等級！

KYC審核所需文件

KYC審核所需的文件主要是以下6類：

公司資料

銀行賬戶所有人證明

個人身份資料

個人居住地證明

公司章程

特殊文件

特殊文件

需要上傳公證書，手持公證書拍照(一般為營業(yè)執(zhí)照或身份證需要)

原因：審核團隊對賣家上傳的文件真實性存疑，所以通過公證件來確認(rèn)已上傳文件的真實性。

主要聯(lián)系人的經(jīng)認(rèn)證個人銀行賬戶綜合信息查詢憑證掃描件

這個文件有很多賣家弄錯，此文件必須滿足下列所有條件：

- 帶有文件的簽發(fā)日期。

- 必須在最近 180 天內(nèi)開具。

- 帶有銀行業(yè)務(wù)驗證碼的印章。

- 帶有銀行的名稱或徽標(biāo)。

- 帶有賬戶持有人的姓名、居住地址和銀行賬號。

三、KYC審核常見問題

當(dāng)您進(jìn)入審核后，賣家后臺主站點---設(shè)置---賬戶信息會出現(xiàn)：所需文件

審核團隊有要求時會發(fā)送設(shè)置--業(yè)績通知（cn-seller-verification-enquiry@amazon.co.uk），不要將文件以郵件形式發(fā)送出去。

哪些關(guān)聯(lián)性問題會影響KYC審核？

主要聯(lián)系人信息

收款銀行

IP地址

信用卡信息

KYC資料

審核注意事項

審核時間：

一般是5到10個工作日，特殊情況下需要1，2個月。

文件上傳時間限制：

3周左右，長時間未上傳資料，關(guān)閉銷售權(quán)---店鋪會被手動關(guān)閉

文件上傳次數(shù)：

三次機會，三次全部不合格審核失敗

審核失敗：

申訴（申訴結(jié)果會發(fā)郵件通知，不需要多次申訴）

案例分析

審核失敗可申訴

審核失敗不可申訴