一月份的尾巴，是銀行賬戶關停潮。

相信各位外貿小伙伴，最近應該聽說誰誰誰的香港賬戶又慘遭關閉。

所以這段時間，咨詢泛付開戶的小伙伴們也越來越多，同時，有很多已經(jīng)注冊使用的客戶跟我們反映泛付非常好用，在此我們也非常感謝大家對泛付PanPay的支持與信任~

但遺憾的是，我們也接連收到不少客戶反映，自己的泛付賬戶被凍結或者被關戶，且無法再開。

小Panda很心痛，因為此前也給大家整理過不少銀行賬戶被關閉的原因，也一直苦口婆心地勸大家注意注意再注意。

畢竟年底了，賬戶關停都是避免不了的話題。所以今天，小Panda決定，再帶大家捋一捋，關于離岸銀行賬戶關戶那些事兒。

為什么海外離岸賬戶會被停用?

銀行賬戶關停潮不是銀行“一時興起”，而是大勢所趨。

這都起源于全球反恐、反洗錢的推動，同時也受到美國在2012年通過“外國賬戶稅收遵從法(簡稱FATCA)以及經(jīng)合組織“共同申報準則”(簡稱CRS)的促進。

從銀行風險控制方面來說，為了更好地適用反洗錢和反恐公司融資的監(jiān)管政策，只要你的銀行賬戶涉嫌洗錢風險，你的賬戶就很有可能被關戶。

那究竟什么是洗錢呢？，之前有寫過關于洗錢的文章，大家可以再回顧一下：

沒錯，“黑錢”是這樣洗白白的！你要小心了...

如果你的賬戶資金出入如果有以下特點：